財務總覽
資產成長趨勢
資產配置分佈
三層理財結構
資產管理
持有資產
| 名稱 | 主類別 | 標的 | 層級 | 現值 | 成本 | 損益 | 操作 |
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投資管理
投資趨勢
以相對起點報酬率比較跨市場標的
投資持倉
| 標的 | 市場 | 數量 | 成本 | 目前價格 | 損益 | 同步 | 更新時間 | 操作 |
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收入管理
收入來源
| 日期 | 名稱 | 類別 | 稅前金額 | 稅率 | 稅後金額 | 備注 | 操作 |
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負債管理
所有負債
| 名稱 | 類型 | 原始借款 | 剩餘金額 | 每月還款 | 年利率 | 剩餘時間 | 預估利息 | 預計還清 | 扣款帳戶 | 備注 | 操作 |
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固定消費
每月固定消費清單
| 名稱 | 類別 | 每月金額 | 扣款日 | 付款方式 | 備注 | 操作 |
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物品管理
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年度消費
月份消費
消費趨勢
財務目標
退休規劃
輸入參數
歲
歲
歲
—
%
%
常見規則：4%法則 → 每月約 0.33%（資金可永久不枯竭）
※「永久不枯竭」是理想試算：假設每年穩定報酬、未計入通膨、稅與手續費。真實市場會波動、物價會上漲，實際情況通常較保守，請預留安全緩衝、別當作保證。
資產成長與提領曲線
年度試算明細
| 年齡 | 年份 | 當年投入 | 當年收益 | 年末資產 |
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